美国再制裁一家金融机构，或有中国实体参与交易

当地时间2026年10月28日，美国财政部外国资产控制办公室（OFAC）对卢旺达国防部以及卢旺达金融机构Zigama Credit and Savings Society实施了制裁。

美方称卢旺达国防部助长了刚果（金）东部的战争活动，卢旺达国防部（Rwandan MoD）是卢旺达各安全部门的总管机构，其中包括卢旺达国防军（RDF），OFAC已于2026年3月2日对该武装力量实施了制裁。

Zigama信贷与储蓄协会（Zigama）是一家代表卢旺达安全部门运作的卢旺达金融机构。美方宣称Zigama曾协助向中国及其他国家的实体支付款项。此外，Zigama还曾为卢旺达国防军（RDF）人员的培训活动提供差旅及住宿费用支付服务。

美国财政部根据经修订的第13413号行政命令将卢旺达国防部、Zigama列入SDN清单，美方称其为卢旺达国防军（RDF）等提供了实质性协助或资助，提供了财务、物质、后勤或技术支持，或提供了旨在支持该武装力量的商品或服务。本次制裁未添加次级制裁标识。

制裁影响

根据今天的行动，上述指定或被阻断人员在美国境内或由美国人持有或控制的所有财产及财产权益均被冻结，必须向OFAC报告。此外，任何由一个或多个被封锁者直接或间接、单独或整体拥有的实体，50%或以上的实体也会被封锁。除非获得OFAC授权或豁免，OFAC的规定通常禁止美国人或在美国境内（或过境）进行涉及被阻碍人员财产或权益的任何交易。

OFAC可能会对制裁违规行为施加严格责任处罚。OFAC的《经济制裁执行指南》提供了关于OFAC执行美国经济制裁的更多信息。此外，金融机构及其他人员可能因参与涉及指定或被封锁人员的特定交易或活动而面临制裁风险。禁止内容包括由指定或被阻断人员向其提供资金、商品或服务，或接受任何此类人员的捐款或提供资金、商品或服务。

合规风险提示

美方指控Zigama信贷与储蓄协会曾向中国境内实体付款，意味着OFAC已留存该机构对这些实体的资金流转线索。相关实体将面临较高的回溯核查风险，相关业务主体应严格管控物项最终用户、最终用途，审慎开展高风险区域交易，提前做好合规应对。